La operación Monex encuadra en lavado de dinero: especialistas
Mediante dos empresas fantasmas transfirió
recursos a la campaña de Peña NietoAsegura la CNBV que está haciendo su
trabajo de supervisión, pero protegiendo el secreto bancario
Roberto González Amador
La operación denunciada por los opositores al
Partido Revolucionario Institucional (PRI) para transferir fondos a la campaña
presidencial de Enrique Peña Nieto a través del Banco Monex encuadra en el
mecanismo típico de lavado de dinero, aseguraron especialistas.
En tanto, la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores (CNBV), organismo encargado de la vigilancia del sistema financiero,
confirmó a La Jornada que está haciendo su trabajo de
supervisión, aunque esgrimió la obligación que tiene de proteger el secreto
bancario para no pronunciarse en específico sobre las operaciones realizadas
por Monex.
Este intermediario bancario fue señalado por
los partidos Acción Nacional (PAN) y los que integran la coalición Movimiento
Progresista (PRD, PT y Movimiento Ciudadano) de haber sido vehículo para
transferir a la campaña de Peña Nieto recursos que exceden el monto permitido
por la ley para aportaciones privadas a candidatos en procesos electorales.
Compañías facilitadoras
Los días previos a la elección presidencial
del primero de julio, el PAN y la coalición Movimiento Progresista denunciaron
por separado que entre el 20 de abril y el 19 de junio pasados el PRI recibió
recursos de dos empresas a través del Banco Monex. Según esa denuncia, Grupo
Comercial Inizzio y Comercializadora Epfra depositaron recursos en Monex, que a
su vez emitió al menos 9 mil tarjetas prepagadas que, de acuerdo con esa
denuncia, sirvieron para pagar a operadores priístas. El monto involucrado, 160
millones de pesos, rebasa la aportación máxima que un particular puede hacer
como donativo electoral.
Ayer, la periodista Carmen Aristegui reveló
en su noticiario que los domicilios fiscales a los que facturó Monex a Inizzio
y Epfra, ambos en la colonia Polanco de la ciudad de México, no corresponden a
esas empresas.
La operación de Monex, como ha sido descrita,
encuadra en el mecanismo típico de lavado de dinero, consideró el diputado
federal Mario di Costanzo, quien como integrante de la Comisión de Hacienda en
San Lázaro participó en la discusión y elaboración de la Ley para la Prevención
e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, la más
actualizada legislación contra lavado de dinero, en vigor desde este año.
Resulta que de repente entró un dinero a
Monex, se abrió una cuenta y luego hicieron un trato con dos empresas a las que
se facturaron ciertas cantidades, pero resulta que esas dos empresas tienen un
registro federal de causantes falso, que presentaron un domicilio donde no
existen y que por su operación no se justifica que adquieran, por ejemplo,
vales de despensa por esas cantidades, dijo a este diario.
Apuntó: Eso es el lavado de dinero: no
se sabe el origen ni el destino de esos recursos; no se sabe de dónde entró el
dinero a Monex y para qué se usó, aunque sabemos que estuvo vinculado con la
campaña del PRI. Pero, resaltó, aun si ese dinero no estuvo vinculado con la
campaña de Peña Nieto se trata de una operación atípica que encuadra en los
supuestos que la autoridad debe investigar cuando se presume lavado de dinero.
La Jornada trató de obtener este
miércoles la postura de Monex respecto de los señalamientos hechos por el PAN y
los partidos que forman la coalición Movimiento Progresista, así como su
respuesta al señalamiento, documentado, de que ese banco emitió facturas a dos
empresas cuyos domicilios fiscales no corresponden a las compañías Grupo
Comercial Inizzio y Comercializadora Epfra.
Una telefonista dijo llamarse Angélica Rivera
Una llamada al número telefónico del
corporativo, a las 10:20 horas, fue respondido por la operadora del conmutador,
que dijo llamarse Angélica Rivera. Se negó a transferir el telefonema al área
de comunicación o dirección del banco y dijo que la única manera de obtener
información era enviando las preguntas a la dirección electrónica vgomez@monex.com.mx. Sin embargo, no
quiso proporcionar el nombre de vgomez o su extensión telefónica. Se
envió el correo electrónico a esa dirección, pero no hubo respuesta.
A las 12:50 horas fue enviado un nuevo correo
electrónico, en el que se solicita la misma información, a Alfredo Gershberg
Figot (agershberg@monex.com.mx),
encargado de relación con inversionistas de Monex y cuya dirección electrónica
aparece en la página web del banco. Tampoco hubo respuesta.
La Secretaría de Hacienda fue consultada por
este diario respecto de si la Unidad de Inteligencia Financiera, encargada de
impedir la realización de operaciones con recursos de procedencia ilícita,
tiene abierta alguna investigación sobre el movimiento de recursos realizado
por Monex, relacionados con la campaña electoral del PRI. En esta dependencia
la respuesta fue que cualquier investigación correspondía a la Comisión
Nacional Bancaria y de Valores.
Carlos López-Moctezuma J., director general
de proyectos especiales y vocero de la CNBV, fue consultado para saber si la
comisión, en el ámbito de su competencia, realiza alguna investigación
específica de lavado de dinero a Monex, a partir de la evidencia de
inexistencia de las empresas en los domicilios señalados en las facturas
emitidas por la institución financiera.
La Comisión Nacional Bancaria tiene
facultades en materia de supervisión, de que se cumplan las reglas de lavado de
dinero, de que mes a mes las operaciones relevantes (en las que se sospecha que
hay indicios de lavado) y todo lo que tiene que ver con las reglas de lavado se
cumpla. Eso sí es atribución de la comisión, respondió.
Para dar cumplimiento a esa obligación,
abundó, la CNBV lleva a cabo visitas normales de supervisión a todos los
intermediarios, también visitas especiales y otras cuando está en curso una indagatoria.
Argumentó que el organismo nunca jamás ha informado de ninguna
actividad de supervisión específica a ningún intermediario, porque se lo impide
la legislación sobre protección del secreto bancario. Las sanciones, cuando hay
un incumplimiento a las normas contra lavado, sólo se hacen públicas una vez
que están en firme.
–En el caso de Monex y los recursos del PRI,
se ha documentado que los domicilios fiscales no corresponden con las empresas
Grupo Comercial Inizzio y Comercializadora Epfra. Las normas de prevención de
lavado de dinero obligan al banco a conocer a su cliente (tener un
expediente donde sean corroborados todos sus datos). ¿Estos indicios no son
suficientes para investigar?
–El tema de conocimiento del cliente es parte
de las reglas de lavado. Esto tiene que ver con toda la parte de apertura del
expediente. Entonces es cuando entra la visita de supervisión que puede hacer
la comisión, ya sea dentro de las ordinarias, especiales o de investigación.
La comisión lleva a cabo labores para supervisar
a intermediarios
Lo que puedo decir es que la Comisión
Nacional Bancaria y de Valores hace siempre su trabajo en materia de
supervisión a intermediarios. Cuando hay algún tema en específico, la CNBV
entra y lo revisa. No puedo estar dando información al respecto.
–¿No puede confirmar o negar que se están
investigando las operaciones de Monex con estas dos empresas?
–Así es. En la cuestión de controles y de
conocimiento del cliente, siempre se revisa a los intermediarios. Si hay algo
en específico en lo que haya que revisarlos, se entra otra vez y se vuelve a
revisar. No podemos hablar de eso, pero sí puedo asegurar que la comisión está
haciendo su trabajo de supervisión –insistió el vocero.
En el dictamen por el que se expidió la Ley
Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de
Procedencia Ilícita se enlistan actividades que se consideran vulnerables al
movimiento de recursos fuera de los circuitos legales y supervisados por las
autoridades, entre los que menciona la emisión o comercialización habitual
o profesional de tarjetas de servicios o de crédito no bancarias, así como de
cheques de viajero.
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